強化賬戶合規(guī)管理  防范涉賭涉詐風險

      ---中信銀行義烏分行召開賬戶業(yè)務管理專項培訓會議

     2月8日，中信銀行義烏分行舉辦了一場賬戶業(yè)務管理專項培訓，公司、零售、合規(guī)、運營相關管理部門負責人以及機構班子成員、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、會計經(jīng)理、大堂經(jīng)理、各部門反洗錢管理人員參加了培訓。

分管行長通報了義烏市涉賭涉詐的嚴峻形勢，強調了賬戶管理的重要性，“誰開戶誰負責”，明確客戶經(jīng)理是賬戶管理的第一責任人，是賬戶風險把關的的第一道關口，要求大家在思想上重視賬戶管理工作，了解掌握賬戶管理的相關要求，認真做好賬戶風險排查工作。運管部負責人傳達了義烏人行2021年度防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作推進會的會議精神，要求大家認清當前我市涉賭涉詐形勢，切實履行盡職調查責任。

會上，運管部對《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)【2016】261）、銀發(fā)[2019]85號文、《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知（銀發(fā)【2019】85號）、《浙江省銀行賬戶自律公約第1號——企業(yè)銀行賬戶開戶審核（試行）》等重要賬戶管理文件進行了重點解讀；公司部對單位賬戶開戶流程、盡職調查流程、管戶要求以及可疑排查要點等內(nèi)容進行了介紹，對個人貿(mào)易外匯結算業(yè)務的相關法規(guī)、客戶身份識別、業(yè)務審核要求等內(nèi)容進行講解；零售部對客戶經(jīng)理零售業(yè)務實際操作20條禁止性行進行了復習；合規(guī)部對反洗錢內(nèi)控規(guī)定、員工從業(yè)禁止行為規(guī)范等方面再次強調。會后，對全體參訓人員進行了現(xiàn)場測試。

通過此次培訓，營銷一線人員提高了對賬戶管理工作的認識，對賬戶管理工作內(nèi)容進行了一次系統(tǒng)的溫新，并表示要把培訓內(nèi)容靈活運用在以后的實際工作中。

后續(xù)，義烏分行將進一步做好賬戶管理工作，做好客戶風險排查、夯實賬戶合規(guī)基礎，規(guī)范開展銀行賬戶業(yè)務，履行打擊防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的社會責任，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益。

                    運營管理部/財務會計部

                          楊婉萍