“洋騙子”成為義烏這個(gè)全球最大小商品市場(chǎng)的頑疾，久治不愈，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈

　　開(kāi)設(shè)A公司騙貨，過(guò)段時(shí)間再改頭換面成B公司

　　2011年3月1日，浙江義烏小商品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶(hù)反映MI公司拖欠貨款。義烏警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司印度籍老板Zahid Shaikh，已于2010年10月23日自杭州蕭山機(jī)場(chǎng)離境。此時(shí)，被該公司拖欠貨款的經(jīng)營(yíng)戶(hù)已有70家。

　　3月9日，優(yōu)凱國(guó)際公司拖欠貨款4個(gè)多月未支付，公司業(yè)務(wù)員失去聯(lián)系。義烏警方發(fā)現(xiàn)該公司辦公室大門(mén)關(guān)閉，空無(wú)一人。此時(shí)，該公司還在市場(chǎng)上訂貨，很多經(jīng)營(yíng)戶(hù)仍未發(fā)現(xiàn)異�！�…

　　開(kāi)設(shè)A公司騙貨，過(guò)段時(shí)間再改頭換面成B公司的手法，在義烏已屢見(jiàn)不鮮。

　　4月19日，義烏經(jīng)偵調(diào)查鑫源進(jìn)出口有限公司時(shí)發(fā)現(xiàn)，該公司提供的地址實(shí)際上是另一家名為蘇誼的進(jìn)出口公司。消息公布后，一些經(jīng)營(yíng)戶(hù)才取消了與鑫源的訂單。

　　這只是義烏小商品市場(chǎng)的小老板們辛酸故事的一小部分。

　　從2003年開(kāi)始，“洋騙子”開(kāi)始橫行義烏，成為義烏這個(gè)全球最大小商品市場(chǎng)的頑疾，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈。

　　2009年，僅被市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶(hù)報(bào)案，涉嫌詐騙或拖欠貨款老板逃匿的外貿(mào)公司就達(dá)159家，涉及貨物價(jià)值達(dá)4億多人民幣，受害經(jīng)營(yíng)戶(hù)達(dá)3000余家。

　　沖著賒銷(xiāo)模式來(lái)的洋騙子

　　義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東說(shuō)，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經(jīng)營(yíng)愈演愈烈，買(mǎi)賣(mài)雙方信息嚴(yán)重不對(duì)稱(chēng)，采購(gòu)主體不規(guī)范，準(zhǔn)入門(mén)檻過(guò)低，案件發(fā)生后司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

　　最重要的就是賒銷(xiāo)模式，即客戶(hù)支付少量定金甚至無(wú)定金，讓義烏商戶(hù)先將貨送到客戶(hù)的倉(cāng)庫(kù)，半個(gè)月到1個(gè)月之后再付款。

　　“很多洋騙子是聽(tīng)說(shuō)了義烏的賒銷(xiāo)模式，才專(zhuān)門(mén)來(lái)行騙的，就是看到了這個(gè)時(shí)間差�！饼徯l(wèi)東說(shuō)，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國(guó)身無(wú)分文，專(zhuān)門(mén)來(lái)義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

　　浙江澤大律師事務(wù)所律師胡鳳林說(shuō)，以前的案件中，洋騙子大多是“專(zhuān)業(yè)”的，即來(lái)義烏就是為了行騙，撈一票就走。最近幾年，“金融危機(jī)沖擊下，有些在義烏經(jīng)營(yíng)多年的公司也難以為繼，就在最后撤離的時(shí)候狠騙一把，更難防備。”

　　“2005年之前，我們就呼吁義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)堅(jiān)持‘30%原則’――商戶(hù)至少要向外貿(mào)公司收取貨物總價(jià)30%的定金�！饼徯l(wèi)東說(shuō)。

　　這就是“洋騙子”的7寸，因?yàn)椤把篁_子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當(dāng)作倉(cāng)庫(kù)尾貨就地低價(jià)銷(xiāo)售，要么運(yùn)回本國(guó)，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

　　防不勝防、疲于應(yīng)付

　　看起來(lái)，30%原則百利而無(wú)一害，但就是無(wú)法通行。

　　“義烏市場(chǎng)里，充斥著勞動(dòng)力密集型產(chǎn)品。產(chǎn)品相似度極高，基本沒(méi)有特色。”胡鳳林說(shuō)，這樣的市場(chǎng)環(huán)境導(dǎo)致義烏小商品經(jīng)營(yíng)戶(hù)間長(zhǎng)期處于低級(jí)競(jìng)爭(zhēng)中，要么降價(jià)，要么就給予客商更長(zhǎng)的賬期。

　　義烏的小商品經(jīng)營(yíng)早已是薄利，價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的空間有限。龔衛(wèi)東說(shuō)，自2008年金融危機(jī)以來(lái)，為了爭(zhēng)搶生意，義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)就在賬期上競(jìng)爭(zhēng)，“賒賬的金額越來(lái)越大，賬期越來(lái)越久，隔壁給你1個(gè)月賬期是嗎？我給你2個(gè)月�！�

　　金融危機(jī)之后，在義烏的外貿(mào)公司逃匿事件不斷增多，經(jīng)偵大隊(duì)作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應(yīng)付�！�

　　義烏公安局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)朱金弟說(shuō)：“很長(zhǎng)一段時(shí)間，我們大量的精力都被用來(lái)安撫被騙商戶(hù)了。

　　經(jīng)常就有十幾個(gè)，甚至幾十個(gè)商戶(hù)來(lái)報(bào)案，鬧哄哄地站在門(mén)口�！钡�大部分情況下，騙子早已離境了，經(jīng)偵部門(mén)此時(shí)立案、受理，已經(jīng)太遲了。

　　不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機(jī)構(gòu)并未到省工商局登記，警方很難收集到證據(jù)，無(wú)法對(duì)案件明確定性。而外商在交易中虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等行為的相關(guān)證據(jù)很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

　　最好的防騙手法―― 收取30%定金始終無(wú)法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一個(gè)能讓經(jīng)營(yíng)戶(hù)摸清對(duì)方底細(xì)的系統(tǒng)。

　　預(yù)警平臺(tái)遇冷

　　2009年9月，義烏中國(guó)小商品城經(jīng)濟(jì)案件預(yù)警及貿(mào)易信息采集系統(tǒng)(下簡(jiǎn)稱(chēng)：預(yù)警平臺(tái))建立。義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)只要對(duì)合作的公司有懷疑，就可以在這個(gè)平臺(tái)上申報(bào)，由警方對(duì)這家公司分析和調(diào)查，并在3天內(nèi)反饋。

　　預(yù)警平臺(tái)負(fù)責(zé)人、義烏經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)指導(dǎo)員龔衛(wèi)東說(shuō)，預(yù)警平臺(tái)最主要的作用是信息匯總和調(diào)查，在大量線索中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。匯總的內(nèi)容包括外商采購(gòu)的商品種類(lèi)、數(shù)量、金額；涉及經(jīng)營(yíng)戶(hù)數(shù)量；付款方式、時(shí)間和交貨時(shí)間。調(diào)查則包括采購(gòu)商的身份、住址、身份證件的核實(shí)、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

　　截至2011年1月，義烏經(jīng)偵通過(guò)預(yù)警平臺(tái)，偵破了16起特大市場(chǎng)合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網(wǎng)追逃6名，直接為市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶(hù)避免和挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4000多萬(wàn)元。

　　預(yù)警平臺(tái)并沒(méi)有迎來(lái)經(jīng)營(yíng)戶(hù)熱情參與。

　　2010年，龔衛(wèi)東將預(yù)警平臺(tái)的日點(diǎn)擊量從2009年的幾百次，提高到了1.7萬(wàn)次，但和義烏6.2萬(wàn)商戶(hù)的總數(shù)相比，無(wú)疑還是太少了。

　　賭徒心態(tài)

　　哀其不幸怒其不爭(zhēng)的，還有中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司義烏營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部總經(jīng)理金暉。

　　2010年，這個(gè)設(shè)在國(guó)際商貿(mào)城一期市場(chǎng)東輔樓4樓兩個(gè)房間里的服務(wù)部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬(wàn)元，賠付率達(dá)100%。

　　“經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地是政府免費(fèi)提供的，不然，我們都堅(jiān)持不下去�！苯饡熣f(shuō)，盡管2年來(lái)賠付了100%，政府還提供一定比例的保費(fèi)補(bǔ)貼，但義烏的小商戶(hù)依然不買(mǎi)賬。

　　“2010年，承保金額同比增長(zhǎng)了40%，但整個(gè)2010年，愿意走幾步，來(lái)咨詢(xún)一下的人，只有1000人次。”

　　金暉說(shuō)，投保的成本平均在投保金額的1%左右，但大部分義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)的利潤(rùn)也就在2%到3%左右。“除非生意很大，被騙的風(fēng)險(xiǎn)到了無(wú)法承受的程度，不然大部分商戶(hù)，還是抱著賭徒心態(tài)，就為了這1%的利潤(rùn)博一把。”

　　“小農(nóng)思想再加上無(wú)序的競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致義烏的‘前店后廠’完全沒(méi)有抱團(tuán)意識(shí)，接到訂單的小心翼翼、遮遮掩掩，搶訂單的完全不講規(guī)矩，不講人情。”金暉說(shuō)，多年的無(wú)序經(jīng)營(yíng)，導(dǎo)致義烏的小商品市場(chǎng)至今沒(méi)有形成現(xiàn)代化的經(jīng)營(yíng)理念，科學(xué)管理、法律維權(quán)的觀念也難普及。

　　惡化的市場(chǎng)環(huán)境，也給希望建立自有品牌，采用現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)方式的嘗試帶來(lái)了巨大的困難。大學(xué)畢業(yè)后子承父業(yè)的王皓說(shuō)，產(chǎn)業(yè)水平低下和市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)已形成了惡性循環(huán)，這是義烏賒銷(xiāo)模式難以改變的根源。