在全球化日益加深的今天，跨境金融交易已成為推動(dòng)國(guó)際貿(mào)易與投資的重要力量。然而，跨境交易中也伴隨著復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是跨境詐騙案件頻發(fā)，給銀行及客戶(hù)資金安全帶來(lái)了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。近期，中信銀行義烏分行國(guó)際業(yè)務(wù)部憑借高度的責(zé)任感、專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)能力以及不懈的努力，成功追回一筆涉及詐騙的跨境付匯款項(xiàng)，有效維護(hù)了客戶(hù)利益及銀行聲譽(yù)。

本次案件涉及高水平便利試點(diǎn)企業(yè)的一筆大額跨境付匯交易，今年1月，客戶(hù)在未經(jīng)充分核實(shí)對(duì)方身份及交易真實(shí)性的情況下，不慎將款項(xiàng)匯至一境外賬戶(hù)。事后，客戶(hù)發(fā)現(xiàn)該筆交易存在諸多疑點(diǎn)，懷疑遭遇詐騙，遂立即向該行國(guó)際業(yè)務(wù)部報(bào)備。該行積極行動(dòng)，在安撫客戶(hù)情緒的后，告知其后續(xù)處理流程，確保信息透明。

鑒于交易已跨境，該行國(guó)際業(yè)務(wù)部立即通過(guò)SWIFT國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)，向收款行發(fā)送多份緊急報(bào)文，詳細(xì)說(shuō)明業(yè)務(wù)情況，請(qǐng)求協(xié)助攔截并退回款項(xiàng)。同時(shí)，多次以郵件形式詳細(xì)說(shuō)明詐騙行為及提交客戶(hù)提供的證據(jù)，強(qiáng)調(diào)該筆交易的非法性，爭(zhēng)取收款行的理解與支持。為加快追回進(jìn)度，該行國(guó)際業(yè)務(wù)部還通過(guò)上級(jí)行的協(xié)助，成功獲取了收款行境內(nèi)分行的直接聯(lián)系方式，并建立了更為高效的溝通機(jī)制。

在長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的持續(xù)跟進(jìn)中，該行國(guó)際業(yè)務(wù)部同事克服時(shí)差、語(yǔ)言障礙等困難，與收款行保持密切溝通，不斷施加壓力，同時(shí)展示該行及客戶(hù)對(duì)追回款項(xiàng)的堅(jiān)定決心。最終，在多方共同努力下，收款行同意退回該筆款項(xiàng)。客戶(hù)對(duì)該行的高效、專(zhuān)業(yè)處理表示高度贊揚(yáng)和感謝。此次成功追回不僅為客戶(hù)挽回了經(jīng)濟(jì)損失，也進(jìn)一步鞏固了中信銀行義烏分行在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)形象和良好口碑。